Willkommen Philosophie Finanzplanung Finanzierung Infothek Kontakt
Der Weg zu Ihrer finanziellen Unabhängigkeit im Alter
Im Mittelpunkt meiner Tätigkeit steht der gezielte und sichere Aufbau Ihres Vermögens sowie der gleichzeitige Schutz gegen Vermögensverluste. Diesen ersten Schritt zu mehr finanzieller Sicherheit empfehle ich Ihnen unabhängig vom aktuellen Lebensalter.
zielorientiert Spätestens mit dem 67. Lebensjahr sollte die persönliche Versorgung und das vorhandene Vermögen für die finanzielle Unabhängigkeit bis ins hohe Alter ausreichen. Finanzielle Einbußen und Defizite in der Lebensqualität bleiben Ihnen so erspart.
bedarfsgerecht Was haben Sie bereits für Ihre Altersversorgung und Ihre Vermögensbildung unternommen? Auf der Basis Ihrer persönlichen Wünsche, Ziele und Bedürfnisse erfassen wir alle wichtigen Informationen und bewerten sie in einer schriftlichen "Ruhestandsbilanz". Sie sind interessiert? Nützen Sie die Möglichkeit einer unverbindlichen Anfrage.
anlage- und anlegergerecht
Im Mittelpunkt Ihrer Vermögensstrategie steht die ausführliche Besprechung Ihres persönlichen Lebensfinanzplanes. Bei der zielorientierten Abwägung von Rendite und Risiko stehe ich Ihnen mit Sachkenntnis und Neutralität zur Seite.
Ich berate Sie umfassend, wie Sie Ihr Kapital sicher und rentabel anlegen und gleichzeitig die notwendige Liquidität erhalten.
individuell Welche individuelle Rendite müssten Sie nach Abzug aller Kosten, Steuern und Inflation erzielen, um ihre finanzielle Unabhängigkeit zu erhalten? Ich helfe Ihnen, Ansparhöhe und Anlagedauer auf Ihren persönlichen Vermögensbedarf in der Entnahmephase auszurichten und Fehler bei der Ruhestandsplanung zu vermeiden.
kapitalfördernd Angelehnt am "Lebensphasenmodell" - Wann benötigt man für was Geld? - ermitteln wir gemeinsam Ihre persönliche Anlagelösung. Ich entwickle die geeignete Strategie, wie Sie für ausreichend Liquidität sorgen, durch Diversifikation Chancen und Risiken am besten verteilen und gesetzliche Fördermodelle für die zusätzliche private Altersvorsorge (z.B. Riester- und Rürup-Rente) in Ihre Planung einbeziehen.
Aktuelle Informationen über Anlagemöglichkeiten finden Sie in der Infothek.
existenzsichernd Um das Erreichen Ihrer finanziellen Ziele nicht zu gefährden, gilt es, die existenziellen Risiken im Blick zu behalten. Ich berate Sie, wie Sie sich optimal gegen Berufsunfähigkeit, eine schwere Krankheit, den Todesfall oder das Pflegefallrisiko absichern können.
Das Einzige, was zählt, ist Ihre finanzielle Freiheit im Alter.
Uwe Moreth · Mail: info@um-ruhestandsplaner.de · Telefon +49 (0) 9281 794199 · Impressum